Открытие счета

• Порядок открытия счета
• Документы для открытия счета
• Заполнение заявления на открытие счета

Инвестиционный счет открывается в Investerra, независимый офис брокерской фирмы White Pacific Securities, Inc. (участник FINRA, MSRB and SIPC). Клиринг и обслуживание счетов для White Pacific Securities, Inc. осуществляет клиринговая компания Penson Financial Services.

По видам обслуживания можно выбрать:

Investerra.BASIC - традиционный онлайновый сервис для торговли через Интернет, когда все инвестиционные решения принимаются клиентом самостоятельно.

Investerra.PRO - высокоскоростная Система Прямого Доступа (Level II, Direct Access to ECNs) для активных и профессиональных трейдеров.

Минимальные суммы для открытия счетов: $10,000 для BASIC и $15,000 - для PRO. (тем не менее, согласно правилам, для дейтрейдинга необходимо иметь на счете минимум $25,000 в собственных средствах).

Для получения пробного Демо-пароля для PRO (с виртуальной покупательной способностью), необходимо обратиться с соответствующей просьбой в службу поддержки.

О защите средств инвестора на инвестиционном счете можно посмотреть здесь.

в начало  

1. Для открытия счета необходимо заполнить ряд документов (в соответствии с разделом Документы для Открытия Счета), подписать их и отправить почтой (надежнее - специальной) по следующему адресу:

В целях экономии средств и времени, перед отправкой по почте документы рекомендуется направить в Investerra по факсу или e-mail для проверки на предмет правильности и полноты заполнения.

2. По приходу, документы обрабатываются, и, при условии правильного и полного их заполнения, в течение 2-х рабочих дней открывается инвестиционный счет, а присвоенный ему номер сразу же сообщается его владельцу по e-mail.

3. После получения номера счета клиент, руководствуясь присланными ему по e-mail инструкциями,

• а) депонирует средства на свой счет;
• б) получает пароли для круглосуточного доступа к своему счету.

Пароль для доступа в дальнейшем, в целях повышения безопасности, можно и нужно периодически изменять.

О рисках, связанных с дейтрейдингом и торговлей на счету маржин, прочтите здесь.

в начало  

Формы для вывода на печать находятся в формате pdf. Для того, чтобы их открыть и распечатать, необходимо иметь программу Adobe Acrobat Reader, бесплатную версию которой можно взять здесь.

Внимание: все документы должны быть распечатаны на стандартных белых листах формата А4 либо Letter. Термо- и прочая специальная бумага - не допускаются!

Основные документы, необходимые для открытия счета:

Для физических лиц - резидентов США:

1. Заявление на Открытие Счета - см. Заполнение Заявления на Открытие Счета.
2. Копию удостоверяющего личность документа (driver License, Photo ID, Passport и т.д.)

Для физических лиц – нерезидентов США:

1. Заявление на Открытие Счета - см. Заполнение Заявления на Открытие Счета;
2. Форма W-8BEN см. Инструкцию по заполнению формы W-8BEN. В случае совместного счета, заполняется отдельная форма на каждого совладельца;
3. Копии основных страниц паспорта (заверение нотариуса не требуется).

Для юридических лиц:

1. Заявление на Открытие Счета - см. Заполнение Заявления на Открытие Счета;
2. Corporation Account Form - форма, удостоверяющая права ответственных лиц компании по данному Счету;
3. Копии учредительных документов, подтверждающих место регистрации корпорации и полномочия ее Президента;
4. Копии паспортов лиц, имеющих права на управление счетом, а также акционеров с более чем 10 процентами голосов;
5. Форма W-8BEN см. Инструкцию по заполнению формы W-8BEN - для нерезидентов США.
6. Форма Additional Informatioin for Non-US Business Entities см. Инструкции по заполнению

Также для открытия счета, в зависимости от обстоятельств, могут понадобиться:

1. Форма LTA - в случае, когда владелец счета доверяет другому лицу лишь совершение транзакций, без права снятия средств со счета. Для индивидуального счета форма должна быть заверена нотариально. Для резидентов тех стран, где нотариальное заверение невозможно, допускается приложение копии паспорта доверяющего лица, включающей страницу с подписью.
2. Форма для перевода инвестиционного счета из другой брокерской фирмы (Transfer Form) – используется для перевода на открываемый счет средств (или всего счета) с существующего счета в другой брокерской компании. Разрешения на это от предыдущей компании не требуется, все делается автоматически в течение 5-10 рабочих дней.
3. Форма для Опционов - - если предполагается торговля опционами. В графе Objectives в этом случае обязательно должно быть указано Speculation. Для получения разрешения на торговлю непокрытыми опционами необходим определенный опыт инвестирования и минимум $50 тыс в собственных средствах на счете, а также дополнительная форма Uncovered Options Form.
4. Форма для совместного счета - необходима для физических лиц, открывающих Совместный счет. Необходимо отметить нужную форму совместного счета и подписать в соответствующих местах на 2-й стр. обоими владельцами. Самая распространенная форма совместного счета - Joint Tenants with Rights of Survivorship (JTWROS), когда в случае смерти одного из совладельцев счета, все права по счету переходят другому. Эта форма совместного счета считается наиболее удобной, например, для супружеских пар. Возможна также форма Совместного счета Tenants in Common, когда права на долю переходят наследникам умершего, а не совладельцу счета. Для случая Tenants in Common необходимо в форме для совместного счета расписать доли между совладельцами. Внимание: выводиться средства с совместного счета могут только на совместный же банковский либо брокерский счет.
   Поля для подписи на 2-й стр. заполняются следующим образом:
   Name - имя, фамилия
   Signature - подпись
   Date - дата подписания
   SSN# - Social Security Number, для нерезидентов США - пропускается
   ID# - номер удостоверяющего личность документа (например, паспорта), копия которого также должна быть представлена
   ID Type - вид удостоверяющего личность документа (например, Passport)
   Expiration Date - дата истечения
   Issued By - в какой стране выдан
   Issue Date - дата выдачи удостоверяющего личность документа
5. Форма для внесения изменений. Используется для смены информации о клиенте в открытом ранее счете (адрес, телефон, e-mail и т.д.). После заполнения форму необходимо выслать в адрес Инвестерры по факсу либо электронной почте.

в начало  

Форма заполняется синими или черными чернилами/шариком печатными латинскими буквами, и должна быть подписана оригинальной подписью (копии не принимаются) во всех необходимых местах. Распечатывать формы рекомендуется с максимально возможным разрешением принтера.

При заполнении Заявления на Открытие Счета (New Account Application) можно оставлять незаполненными лишь графы, не имеющие отношения к заявителю (например, "Адрес работодателя" для пенсионера).

• 1 - Является ли владелец счета зарубежным банком? - Если да, то укажите обслуживающий (корреспондентский) банк в США
  
  
• 2 - выбрать тип открываемого счета (индивидуальный - Individual, совместный - JTWROS, корпоративный - Corporate, и т.д.).
  
  
• 3а - Имя, Фамилия (Отчество - необязательно)/для корпоративного счета - название корпорации.
  
  
• 4а - Дата рождения в формате mm/dd/yyyy - то есть сначала указывается месяц рождения, а затем - число и год. Для корпорации - дата образования.
  
  
• 5а - Правовая форма для юридического лица (Corporation или Partnership). В случае физических лиц - пропускается.
  
  
• 6а - E-mail адрес. Это и будет официальным адресом для E-mail переписки с Вами. Пожалуйста, своевременно извещайте о смене своего адреса.
  
  

  Внимание! Убедительная просьба НЕ использовать для связи с нами адреса доменов .ru - они слишком часто блокируют наши сообщения, расценивая их как спам. Удобный бесплатный имейл на русском языке можно открыть, например, на http://ru.mail.yahoo.com

• 7а - Номер социального страхования (номер налогоплательщика в США). Для нерезидентов - пропускается.
  
  
• 8а - Домашний адрес (улица, номер дома/корпус-квартира, город, индекс, страна). Для юридических лиц - юридический адрес. Абонентский ящик в этой графе не допускается.
  
  
• 9а - Почтовый адрес (только, если отличается от домашнего).
  
  
• 10а - Рабочий телефон (с кодом города и страны).
  
  
• 11а - Домашний телефон (с кодом города и страны).
  
  
• 12а - Гражданство (для юридических лиц - страна, в которой юридическое лицо образовано):
  • Гражданин США или имеющий Статус Постоянного жителя США
  • Нерезидент США.
       Неграждане США должны указать страну гражданства _______________
  
  
• 13а - Название фирмы - работодателя.
  
  
• 14а - Должность/род занятий. Например: руководитель (manager), бухгалтер (accountant), продавец (salesman) и т.д.
  
  
• 15а - Адрес фирмы - работодателя.
  
  
• 16а - Семейное положение:
  • Женат/замужем
  • Холост
  • Разведен(а)
  • Другое
  
  
• 17а - Количество иждивенцев.
  
  
• 18а - Являетесь ли Вы в настоящее время директором, владельцем более 10% голосов или ответственным лицом компании, акции которой обращаются на открытом рынке США? Перечислить компании в случае положительного ответа.
  
  
• 19а - Ассоциированы ли Вы с брокерской фирмой, членом фондовой биржи или FINRA? Перечислить компании в случае положительного ответа.
  
  
• 3b - 19b та же информация для Совладельца счета (только для Совместного счета). Совладельцами счета могут являться только физические лица.
  
  
• 20 - Согласие/несогласие на открытие Маржин субсчета, с возможностью привлечения брокерского кредита для покупки ценных бумаг. Согласие обязательно для Investerra.PRO. Пользование счетом субсчетом Маржин не подразумевает автоматического привлечения кредита. Кредит привлекается автоматически лишь в случаях, если покупка акций осуществляется с превышением свободных собственных средств на счете. В случае отказа от субсчета Маржин, торговля ценными бумагами может осуществляться ТОЛЬКО на счете кеш, и ТОЛЬКО на основании законченной сделки (т.е. между каждой покупкой/продажей при использовании одних и тех же средств, должно проходить не менее 3-х торговых дней).
  
  
• 21 - Годовой доход (в долл США). Для дейтрейдинга должен быть выше $25,000.
  
  
• 22 - Приблизительные чистые активы (исключая жилье).
  
  
• 23 - Приблизительные ликвидные (т.е. быстрореализуемые) чистые активы (наличность, ценные бумаги).
  
  
• 24 - Ставка федерального налогообложения в США. Для нерезидентов США можно отменить любую ставку.
  
  
• 25 - Название и местоположение банка
  
  
• 26 - Инвестиционные цели:
  • Доход (как правило, в виде дивидендов и интереса по долговым обязательствам)
  • Рост (прирост курсовой стоимости, подразумевается обычно - в долгосрочной перспективе)
  • Спекуляции (изредка)
  • Спекуляции (прирост курсовой стоимости на краткосрочных спекуляциях)
  • Дейтрейдинг (активная торговля внутри дня)

  Investerra.PRO предназначен в основном для cпекуляций либо дейтрейдинга (Day Trading) и требует подписания дополнительных форм: Day Trading Risk Disclosure и Letter of Authorization. Выбрать нужно не более двух основных целей.

• 27 - Знания об инвестировании (для Investerra.PRO требуется не ниже "очень хороших"):
  • Ограниченные
  • Хорошие
  • Очень хорошие
  • Профессиональный трейдер.
  
  
• 28 - Опыт инвестирования (в годах).
  
  
• 29 - Предполагаемый средний размер транзакции в Долларах США. Лишь ориентировочная величина, которая ни в коем случае не будет рассматриваться как обязательство.
  
  
• 30 - Предполагаемое количество транзакций в год. Число требуется для ориентира, и не будет рассматриваться как обязательство. Рекомендуется указывать число с запасом "в плюс", в противном случае, если окажется, что трейдер торгует намного активнее заявленного, в дальнейшем потребуется подписание дополнительных бумаг.
  
  
• 31 - Возможность размещения свободных от инвестиций средств в Money Market Fund. Как правило, это приносит некие дополнительные дивиденды (негарантированные!), при практически той же степени ликвидности и доступности, что и наличные средства на счете. Для счетов Investerra.PRO и дейтрейдинговых счетов BASIC такой возможности не существует, отмечается только No.
  
  

Подпись и дата - в графе Applicant's Signature. Графа Co-Applicant - для совладельца в случае Совместного счета.

Форма Penson Financial Services and/or Broker Dealers for which it Clears Customer Account, Margin and Short Account Agreement заполняется следующим образом:

Account Number - Для нового счета - пропускается

Full Name and Address - то же самое, что на 1-й стр. формы, в пунктах 3а и 8а

Social Security Number - то же самое, что на 1-й стр. формы, в п. 7а. Для нерезидентов США - пропускается.

Вся секция CERTIFICATION OF TAXPAYER ID NUMBER (SUBSTITUTE W-9)заполняется только резидентами США, для остальных - пропускается.

Disclosure of Name/Address on securities you own - отметьте галочкой, если Вы НЕ хотите, чтобы Ваше имя сообщалось компаниям-эмитентам, акциями которых Вы владеете, и чтобы на Ваш почтовый адрес приходили от компаний документы для голосования на собрании акционеров, годовые отчеты компаний и проч.

Date of Delivery of Privacy Policy - текущая дата (с самой формой можно ознакомиться здесь, присылать ее не нужно).

Date of Delivery of Margin Risk Disclosure Statement - текущая дата (с самой формой можно ознакомиться здесь, присылать ее не нужно).

For Use by Individuals - заполняется для физических лиц (включая совместные счета) - подпись, имя и фамилия, дата.
Для совместного счета - там же, ниже, для совладельца счета: подпись, имя и фамилия, дата.

Поля справа For use by entity accounts only заполняются ТОЛЬКО для счетов юридических лиц (включая корпорации):
Is this account for a foreign bank? - то же самое, что на 1-й стр. формы, в пункте 1 - Является ли владелец счета зарубежным банком? - Если да, то укажите обслуживающий (корреспондентский) банк в США.
Is this account for a foreign shell bank? - Является ли владелец счета иностранным банком без наличия физического офиса? - отметить подходящее.
Does this firm offer services to foreign shell bank? - предоставляет ли компания - владелец счета, услуги иностранному банку без наличия физического офиса? - отметить подходящее.

Подпись, имя и фамилия, название должности, дата.

Далее необходимо аналогично прочитать, понять и, в случае согласия, подписать все остальные формы для Вашего конкретного случая:

Форма Special Order Placing Instructions позволяет Вам общаться с нами посредством имейл, ICQ и веб-связи. Необходимо заполнить все пункты, кроме Account Number (Instant messenger number необязателен).

Форма FINRA Day Trading Rule обязательна для заполнения для ВСЕХ счетов. Достаточно числа и подписи, для нового счета графа Account Number оставляется пустой.

Форма Day Trading Risk Disclosure заполняется только в случае, если планируются дейтрейдинговые операции.

В случае возникновения дополнительных вопросов по заполнению форм, не стесняйтесь обращаться в службу поддержки.

в начало